典型金融项目之MIT与南加大

2022-04-18

什么是金融学
金融其实就是资金的融通，它是资金和资产之间的桥梁，所以也被称为经济运行的血液。在这个定义中，我们可以看出金融应属于服务业的范畴，也就是说为帮助经济能够更好的发展所产生的一种行业。

美国金融学一般有3大领域10多个研究方向：货币和金融机构（货币、美国联邦储备系统、银行和其他金融机构）、公司财务（会计、盈亏平衡分析与利润、预算和预测、风险管控、流动资产、资本预算、重组并购）、投资（债券、股权）。

以就业和解决问题为导向，偏重实用和工具性，更加微观。

那么，美国的金融研究生项目都有哪些呢？

美国的金融研究生常见学位有三种：

Master of Science in Finance或Master of Finance，主要专业方向为公司金融和投资学，核心课程有投资分析、资本估值、管理会计、公司金融等，是一个专门为毕业以后要从事金融分析、投资管理、公司金融职业的学生设计的硕士项目。一般项目长度为1-2年，多为1年，一般没有毕业论文要求，职业导向。金融项目就业方向主要包括银行、公司金融、风险管理、投资管理等。
MBA -Finance，因为设在MBA项目下，该项目设置以MBA的相关管理类课程为主。这个项目的目的主要在于培养已经有工作经验的管理者的横向发展。即涉及金融，财务，市场，管理等各个方面的结合。Top50院校大多需申请人具有2-4年工作经验。
PhD-Finance，金融博士项目针对的是对于金融学术有兴趣的人士。金融PhD项目研究方向相对窄，最大的两块是资产定价和公司金融。金融PhD选校的地理位置相对不重要，学术圈很小。申请难度非常大，一般来说顶级商学院的金融博士一年3-5个（一般申请人是250左右）。就业方向多为职教。

美国大多数院校的金融硕士项目不强制要求先修课，但是背景为金融，经济，数学，或有较好的数学或计算分析能力，在申请时比较占优势。也欢迎工程类，物理专业的学生申请。

但是如果有转专业的同学申请，可以尽可能修读以下课程，提升自身竞争力。

学生可以通过二学位，辅修学位，暑期课程，网课等方式多修课程。或者考取CFA也对申请金融金工有帮助。

·微积分

·线性代数

·概率论与数理统计or统计学

·微观经济学

·宏观经济学

·公司金融

·财务会计

·财务管理等

·如果偏QUANT，多修数学课，以及计算机编程等Computer Programming (Java, C, C++, Python, C#, R, Ruby, or Matlab)

在TOP 30 开设的金融项目中，我们着重介绍一下MIT和USC：

01
麻省理工学院 – Master of Finance

该项目开设在鼎鼎大名的斯隆商学院，商学院创办当初，只是培养工程管理方面的人才。但是在以后的几十年里，它的规模越来越大。项目7月1号开学，可以选择12个月或18个月读完，除了本项目的学生外，MIT工程学院甚至哈佛的学生也会来一起上部分课程。有4个concentrations：financial engineering, impact finance（2021年新增的）, capital markets, or corporate finance. 学生可以任选其一。从小分支就可以看出，对学生的量化背景非常看重，录取学生里有超过51%的本科背景为STEM范畴。

该项目2021年共录取141人，金融硕士强调培养综合性的管理性人才，对于金融/金工背景学生都可以申请，项目招收人相对巴鲁克商学院，普林斯顿和纽约大学金融数学，人数较多。国际生占87%左右，国际生占比高也是大部分商科硕士的通性。

MIT金融的含金量不用过多描述，来自海内外的学生竞相申请，截止到2018年有3位斯隆商学院的学生进入了福布斯30岁以下青年榜，校友资源强大。

02 南加州大学 – Master of Science in Finance

该项目开设在商学院，项目时长16个月，有3个学期秋季+春季+秋季，暑假的时候可以去找实习。Marshall商学院全美排名16，比UCLA高一位。师资力量强，不乏MIT, Harvard，UCLA等毕业的博士。找工作的时候院校给的帮助比较多，有60%是通过学校的各种资源找到工作。对本科专业背景和工作经验限制不大，地理位置好位于“天使之城”美国加利福尼亚州洛杉矶市，该项目也是STEM项目，毕业后有3年OPT。

选课比较灵活，有会计学、经济学、金融学、定量分析等核心课程，也有公司金融、投资分析与投资组合理论、预测与风险等。学生还可以选修房地产、并购和对冲基金等课程，使他们的学习计划更加个性化。

另外，选修课包括：

Venture Capital and Private Equity 风险投资和私募股权

Entrepreneurial Finance: Financial Management for Developing Firms 创业金融: 发展中公司的财务管理

Applied Finance in Fixed Income Securities 固定收益证券应用金融学

Hedge Funds 对冲基金

Trading and Exchanges 交易和交换

Business Law and Ethics 商业法律与道德

Law for Structuring, Financing, and Managing Businesses 企业结构、融资和管理法律

Management of Financial Risk 财务风险管理

Mergers and Acquisitions 合并和收购

Behavioral Finance 行为金融学